- FIRE
- Financial Independence, Retire Early. Atteindre un capital qui finance vos dépenses sans travailler.
- SWR (Safe Withdrawal Rate)
- Taux de retrait sûr, généralement 4 % du capital initial, ajusté chaque année de l'inflation.
- Règle des 25×
- Capital cible = dépenses annuelles × 25. Inverse mathématique du SWR à 4 %.
- Trinity Study
- Étude de 1998 (Cooley, Hubbard, Walz) qui valide qu'un retrait de 4 % tient 30 ans dans 95 % des scénarios historiques.
- Lean FIRE
- Mode de vie minimaliste, 15-25 k€/an de dépenses, FIRE atteint plus vite.
- Fat FIRE
- Confort élevé, 60-100 k€+/an, capital cible plus important.
- Coast FIRE
- Capital atteint qui croîtra seul jusqu'à la retraite classique. Plus besoin d'épargner.
- Barista FIRE
- Capital partiel + travail à mi-temps. Le capital couvre 50 %, le travail le reste.
- Drawdown
- Phase de retrait : on dépense le capital au lieu de le constituer.
- Bogleheads
- Communauté inspirée par John C. Bogle, fondateur de Vanguard. Investissement passif, ETF, frais bas.
- PEA
- Plan d'Épargne en Actions. Plafond 150 k€, fiscalité avantageuse après 5 ans.
- PFU / Flat tax
- Prélèvement Forfaitaire Unique de 30 % (12,8 % IR + 17,2 % PS) sur les revenus du capital.
- Monte Carlo
- Simulation de milliers de scénarios de marché aléatoires pour évaluer la robustesse d'un plan.
- Lifestyle inflation
- Augmentation des dépenses au-delà de l'inflation, souvent corrélée à la hausse des revenus.